Какие документы необходимы для возврата 13 за квартиру

Содержание
  1. Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры?
  2. Что такое налоговый вычет и какие документы для него потребуются
  3. Документы в зависимости от типа недвижимости
  4. Строящееся жилье
  5. Готовая квартира
  6. Покупка недвижимого имущества в ипотеку
  7. Документы в зависимости от статуса собственника
  8. Пенсионерам
  9. Ребенку
  10. Состоящий в браке
  11. Заключение
  12. по теме
  13. Когда и кому полагается выплата
  14. Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры за наличные
  15. Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры в ипотеку
  16. Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры через работодателя
  17. Как получить выплату
  18. Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция
  19. 1. Зайдите в личный кабинет
  20. 2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет
  21. 3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»
  22. 4. Введите личные данные
  23. 5. Отчитайтесь о доходах
  24. 6. Выберите вычет
  25. 7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов
  26. 8. Подготовьте декларацию к отправке
  27. Что делать дальше
  28. Как оформить возврат средств
  29. Документы для вычета
  30. Подготовка документов с помощью сервиса “Верни Налог”
  31. Как заверить копии документов?
  32. Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры – список документов для налогового вычета
  33. Какие документы нужны для возврата 13 процентов при покупке квартиры
  34. Особенности льготы
  35. Кто имеет право вернуть налог?
  36. Что можно включить в фактические расходы на возмещение?
  37. Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры
  38. Способы подачи документов
  39. Сроки получения вычета
  40. Пошаговая инструкция по получению имущественного вычета
  41. Через налоговый орган
  42. Через работодателя

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры?

Какие документы необходимы для возврата 13 за квартиру

Налоговый вычет с покупки готового или строящегося жилья — это процедура возвращения части денег, раннее уплаченных в ФНС в рамках подоходного налога. Вернуть можно 13% на сумму до 1 млн. рублей, т.е. максимумом является 130 000 рублей. В настоящей статье мы рассмотрим процедуру возвращения налогового сбора, исследуем нюансы и возможные проблемы.

Что такое налоговый вычет и какие документы для него потребуются

До того, как мы разберемся, какие нужны документы для возврата 13 процентов за квартиру, следует разобраться в самом механизме возвращения налогов. Возвращение денежных средств, уплаченных в пользу Федеральной Налоговой Службы, называется налоговым вычетом.

Правом на возврат части налогов обладают только российские граждане, постоянно проживающие в РФ, а также иностранные граждане с видом на жительство в РФ. Для всех видов имущества, кроме недвижимости, максимальная сумма, доступная к возврату, составляет 250 тысяч рублей.

На продаже недвижимости можно получить от ФНС куда большие суммы — до одного миллиона рублей.

При этом существует еще одно условие. Воспользоваться вычетом можно только в том случае, если собственность находилась в вашем распоряжении менее пяти лет.

Если жилье было зарегистрировано до 1 января 2016-го года, то срок нахождения недвижимости в вашем распоряжении уменьшается еще больше, до трех лет.

Таким образом, если вы владеете квартирой более трех или пяти лет, в зависимости от даты регистрации, вы не будете иметь право получить вычет.

Механизм возврата налогов прост. Существует 13-процентный подоходный налог. На продаже недвижимости можно выручить большие суммы и из всей этой прибыли 13% следует выплатить в пользу государства. С помощью вычета эту сумму можно уменьшить на 1 миллион.

Разберем на примере: имеется квартира, продаваемая за 2,5 млн. рублей. После налогового вычета, сумма, облагаемая налогом в 13%, уменьшится до 1,5 млн, т.е.

продавец перечислит в пользу государства столько денег, как если бы он получил доход в размере 1,5 млн. рублей, а не 2,5 млн. рублей.

Таким образом гражданин получает экономию в 130 000 рублей — вполне приличная сумма, особенно для жителей регионов.

Расчет для тех, кто покупает недвижимость, происходит по той же формуле и с теми же условиями (за исключением срока нахождения имущества в вашей собственности). Разберем, какие общие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры:

  • Справка 2-НДФЛ с места работы. Ее в обязательном порядке должны выдать и заверить в бухгалтерии вашего работодателя. Должна стоять печать учреждения, а также подписи руководителя и главного бухгалтера (если главбуха в организации нет, достаточно подписи руководителя). В справке должно быть указано, сколько было удержано у сотрудника и выплачено государству в качестве налогов;
  • Налоговая декларация формата 3-НДФЛ. Бумагу следует заполнить самостоятельно. Если имеются сомнения в том, что вы сможете правильно ее заполнить без посторонней помощи, то можно это сделать при личном присутствии сотрудников ФНС — в их обязанности входит консультирование граждан по вопросу заполнения деклараций;
  • Индивидуальный номер налогоплательщика РФ (ИНН) или свидетельство о постановке на учет. С помощью этого документа вас найдут в базе налогоплательщиков;
  • Внутренний паспорт РФ;
  • Ходатайство (заявление) на получение возврата подоходного налога. В содержании документа необходимо указать номер лицевого банковского счета, на который будут перечислены денежные средства. Указывайте именно номер счета, а не номер дебетовой карты — у граждан, плохо знакомых с юриспруденцией и банковским сервисом, на этой почве нередко возникают проблемы в ФНС.

Обратите внимание: справка 2-НДФЛ и налоговая декларация 3-НДФЛ должны быть поданы в оригинале со всеми печатями и подписями.

Все прочие бумаги лучше брать в виде оригинала и копии: оригинальные документы возвращают на месте после визирования. И, наконец, в общем списке мы не указали бумаги, подтверждающие покупку недвижимости, т.к.

этот пункт сильно зависит от способа приобретения имущества. Читайте об этом в пунктах ниже.

Документы в зависимости от типа недвижимости

Недвижимость в плане налогового вычета условно делится на три типа:

  • Строящееся жилье (еще не введенное в эксплуатацию);
  • Готовая квартира, вторичка или новостройка;
  • Недвижимость, приобретенная в рамках ипотечного кредита.

Соответственно, в зависимости от способа приобретения и типа недвижимости, разнится и список документов. Рассмотрим их подробнее.

Строящееся жилье

В отличие от покупки готового жилья, заверить сделку не удастся свидетельством о государственной регистрации. Строящееся жилье означает, что оно еще не введено в эксплуатацию, поэтому зарегистрировать покупку в Росреестре пока невозможно. Необходимый документ в такой ситуации — акт приемки-передачи недвижимости, подписанный и заверенный застройщиком.

  • Договор ДУ (об участии в долевом строительстве жилья);
  • Документы, подтверждающие перевод денежных сумм в адрес застройщика в рамках ДДУ. Подойдут, например, чеки, исполненные платежные поручения, квитанции и прочее;
  • Акт приема-передачи жилья;
  • Если в ДДУ было указано, что квартира сдается покупателю без какой-либо отделки, следует сдать также все платежки и квитанции, подтверждающие траты на отделку и проведение общего ремонта. С этих сумм также можно вернуть 13-процентный налог.

Готовая квартира

С точки зрения сбора документов, этот вариант — самый простой:

  • Свидетельство о регистрации права на недвижимость. Получить документ можно только в Росреестре;
  • Договор купли-продажи, подтверждающий, что права обеих сторон были исполнены в полной мере в процессе передачи жилья. В содержании должна быть информация о стоимости жилья (сумме сделки);
  • Акт приема-передачи недвижимости.

Покупка недвижимого имущества в ипотеку

Собрать документы на возврат 13 процентов с покупки квартиры в ипотеку — это непростая задача, т.к. придется запрашивать у банка множество бумаг. В зависимости от скорости работы вашего банка, процедура сбора может занять от недели до нескольких месяцев.

  • Справку, содержащую информацию об уплаченных банку процентах. Получить ее можно только в банке, где была оформлена ипотека. Кроме того, справка выдается на специализированном бланке от банка, поэтому в ФНС следует предоставлять только оригинал без копий;
  • Договор об ипотеке, в котором содержится информация об условиях предоставления кредита, его сумме и процентной ставке;
  • График выплат с указанием сроков и сумм выплат;
  • Документ, подтверждающий передачу продавцу первоначального взноса (если ипотека не была выдана на 100% от стоимости квартиры);
  • На усмотрение заявителя можно также предоставить документы, подтверждающие своевременное внесение платежей по ипотеке. Мы рекомендуем предоставить эти бумаги, т.к. они увеличат шанс на возврат налога.

Документы в зависимости от статуса собственника

Существуют категории граждан, которым требуется предоставить дополнительные бумаги. Перечень этих документов регламентирован Семейным, Гражданским Кодексом и Конституцией РФ, поэтому отсутствие всех необходимых бумаг закономерно приводит к отказу в возврате налога. Категории следующие:

  • Если заявитель — пенсионер;
  • Если один из владельцев квартиры — ребенок;
  • Состоящие в браке тоже должны предоставить дополнительные бумаги.

Разберем каждый пункт подробнее.

Пенсионерам

По состоянию на 2020 год, никаких ограничений на получение вычета в возрастном плане не предусмотрено, т.е. пенсионеры имеют такое же право на возврат налога.

Из дополнительных документов нужно предоставить только копию удостоверения пенсионера. Оригинал желательно взять с собой, чтобы сотрудник ФНС лично удостоверился в подлинности копии.

Ребенку

Ребенок не может подавать заявление самостоятельно, за него это должны сделать законные представители — родители или опекуны. Получить такой вычет можно в случае, если ребенок является одним из владельцев недвижимости.

Подобный вычет не делается повторно — учитывайте это перед подачей документов. Предъявите сотруднику ФНС дополнительно к общему списку:

  • Копию свидетельства о рождении ребенка, где в качестве родителя указан один из заявителей. Также подойдет свидетельство об усыновлении ребенка;
  • Копию свидетельства о правах собственности на недвижимость. В нем должна быть указана доля ребенка.

Состоящий в браке

Супруги имеют право отдельно друг от друга получить вычеты в налоговой. В таком случае общая экономия составит до 260 000 рублей (каждый получает возврат 13% с учетом максимально возможной суммы в размере 1 млн. рублей). Но по Семейному Кодексу РФ важные финансовые операции должны быть произведены с согласия супруга. Поэтому к общему списку бумаг добавляются:

  • Копия свидетельства о заключении брака. Оригинал следует предоставить для визирования;
  • Нотариально заверенное согласие супруга о получении налогового вычета. Оно должно быть в письменном виде, и получить этот документ можно только у нотариуса.

Заключение

Получение вычета — это, с одной стороны, сложный и длительный процесс. С другой стороны, с его помощью можно вернуть налоги на сумму до 130 000 рублей, а супруги могут получить и вовсе до 260 000 рублей. Подобные деньги, конечно, не «перевернут» финансовую жизнь заявителя, но обеспечить ему, например, несколько путешествий — более чем.

Тем более, что для получения вычета нужно предоставить бумаги, подтверждающие честную уплату налогов, а также документы о покупке самой квартиры — у порядочных заявителей этим не бывает проблем.

по теме

Источник: https://vKreditBe.ru/dokumenty-dlya-vozvrata-13-protsentov-s-pokupki-kvartiry/

Когда и кому полагается выплата

Вычет полагается всем трудоспособным гражданам РФ, выплачивающим налог на доход, который идёт в государственную казну.

Преимуществом данной льготы является 100% возвратность средств в размере налога, при условии, что гражданин ответственно относился к уплате налогов.

При оформлении вычета не обращают внимания — на какие средства приобреталась квартира (собственные, заёмные). Не имеет значения, берёт человек кредит или же копит деньги самостоятельно.

Также, немаловажным аспектом является стоимость вашей квартиры. Максимальная сумма возврата, при покупки за наличные, исчисляется из стоимости не превышающей 2 000 000 рублей.

Например, если ваша недвижимость стоит 5-ть миллионов, то 13 процентов будут вычтены из предельной суммы, т. е., из 2-х миллионов.

А при покупке квартиры в ипотеку, 13% исчисляют из максимальной суммы — 3 000 000 рублей.

13% средств, затраченных на приобретение жилья, возможно вернуть в любом случае. Вам лишь требуется собрать перечень официальных бумаг и справок из учреждений.

Чтобы вернуть подоходный налог следует понимать, что пакет нужных бумаг на получение собирается исходя из способа, с помощью которого была приобретена недвижимость.

Если она приобреталась с помощью ипотечного кредита, то можно рассчитывать, что льгота будет получена, она начисляется и на ипотечные проценты.

Хоть это и два различных вычета без каких-либо кардинальных особенностей, но всё же пара нюансов есть, об этом читайте далее.

Не стоит забывать о том, что когда человек готовит пакет документов с копиями, всегда нужно иметь с собой оригиналы. Их сличает инспектор налоговой службы при оформлении.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры за наличные

Сначала стоит рассмотреть, как происходит оформление налогового вычета, если недвижимость куплена за собственные средства. Список требуемых документов таков:

  1. Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
  2. Ксерокопия индивидуального налогового номера.
  3. Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
  4. Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
  5. Типовой договор купли-продажи.
  6. Гражданин должен подтвердить чеками, перечислениями, распиской те суммы, которые ушли на счёт продавца недвижимости.
  7. Если человек в браке, то требуется копия документа.
  8. Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
  9. Справка о декларирование доходов 3-НДФЛ.
  10. Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.

Для сбора всех необходимых документов вам придется обратиться в такие учреждения как: бухгалтерия, банк и Федеральную налоговую службу (ФНС).

Список считается полным, в нём перечислены все требуемые документы, которые могут понадобиться при оформлении налогового вычета 13%. Начать проще всего с написания заявления. Можно подготовиться заранее, найти образец в интернете, распечатать его и внести свои данные. Возможно это удобнее, но надёжнее вписать всю информацию на месте. Во-первых, бланк из Интернета может быть неактуальным или же допускаются ошибки при внесении данных. А так инспектор сразу подкорректирует, если что-то неверно.

Следующий этап — это заполнение налоговой декларации в установленной форме 3-НДФЛ. Но, прежде чем это сделать, требуется взять справку 2-НДФЛ, так как на основе её данных вносится информация в налоговую декларацию. Раньше справка выдавалась, только по месту работу. Сейчас возможно оформить её через интернет.

Надо всего лишь воспользоваться сайтом Госуслуги, и всё будет готово. То же самое касается налоговой декларации 3-НДФЛ. Для того, чтобы не стоять в очередях, нужно авторизоваться в своём ЛК налогоплательщика и внести данные. Но, стоит отметить, эта опция сайта доступна для тех, кто имеет электронную подпись.

Обязательно нужно следить за сроками приобретения недвижимости. В течение трёх лет гражданин имеет право обратиться и получить имущественный налоговый вычет.

Ещё нужно отметить в перечне документов ксерокопию пенсионного удостоверения. Оно требуется, если недвижимость оформлена на пенсионера.

Недвижимость может быть записана на несовершеннолетнего. Родители могут рассчитывать на имущественный вычет, если они раньше им не пользовались. К требуемому списку добавляется свидетельство о рождении ребёнка и подтверждение его права собственности на жильё.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры в ипотеку

Если граждане оформляют ипотечный кредит на приобретение недвижимости, то они тоже могут рассчитывать на возврат 13%. Многие заблуждаются и думают, что это невозможно.

Ипотечный кредит — это не приговор, поэтому нужно лишь досконально изучить вопрос и заняться сбором документов. Даже можно сказать, что категория граждан, оформивших ипотеку, находятся в лучшем положении.

Ведь у них есть опция возврата не только 13% от суммы, но и 13% от уплаченных ипотечных процентов.

Если говорить о списке требуемых документов, то он идентичен тому, который представлен выше. Рассмотреть более детально нужно документы, которые требуются для оформления вычета по уплаченным кредитным процентам.

Основной перечень таков:

  1. Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
  2. Ксерокопия индивидуального налогового номера.
  3. Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
  4. Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
  5. Типовой договор купли-продажи.
  6. Договор на ипотечный кредит.
  7. Обязателен оригинал справки из банка, в которой указывается, сколько гражданин заплатил за год процентов.
  8. Если человек в браке, то требуется копия документа.
  9. Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
  10. Обязательна 3-НДФЛ.
  11. Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.

Как и в первом случае, заявление на получение налогового вычета можно оформить самостоятельно или же на месте в налоговой службе. Чтобы сэкономить своё время, можно записаться в электронную очередь.

Для этого идеально подходит сайт Госуслуг. Со своего места работы гражданин приносит справку по форме 2-НДФЛ, а на основании её данных уже заполняет налоговую декларацию по установленному образцу.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры через работодателя

Один из основных вариантов — это обратиться в налоговую службу и оформить выплату. Её размер будет равняться той сумме, которая была оплачена гражданином за год в виде налоговых отчислений.

Согласно второму способу, вычет оформляется с помощью работодателя. На практике это будет выглядеть в виде получения зарплаты без налоговых вычетов, то есть в полном объёме.

Но точно также придётся собирать весь комплект документов, чтобы всё оформить.

Порядок действий при оформлении льготы через своё место работы:

  1. Написать письменное заявление (форма произвольная), чтобы налоговая служба уведомила работодателя о том, что человек имеет право на налоговый вычет. Образцы подобных заявлений есть в интернет-ресурсах.
  2. Собрать все нужные документы по списку.
  3. Отнести в налоговую службу собранные документы и своё заявление
  4. В течение месяца ФНС даст ответ в письменной форме, что гражданин имеет право на получение вычета.
  5. Это уведомление нужно принести работодателю.

С этого момента, зарплата будет начисляться в полном объёме, без удержания налогов. Период действия, как правило, до конца года. Если к тому времени имущественный вычет не будет получен, его нужно будет оформить ещё раз.

Как получить выплату

 Проверенные суммы будут перечислены на расчётный счёт в банковском учреждении. Используется только безналичный способ.  Поэтому, когда пишется заявление, указывается и номер счёта. Не следует путать реквизиты карты и счёта.

При начислении используется ваш банковский счёт, привязанный к банковской карточке.

Есть ещё один способ — это указать в заявлении счёт до востребования.

Его не следует открывать, просто указать все реквизиты филиала, куда гражданин придёт получать свой имущественный вычет.

Источник: https://insure-guide.ru/realty/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-vozvrata-13-procentov-s-pokupki-kvartiry/

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

Какие документы необходимы для возврата 13 за квартиру

По закону россияне должны отдавать государству 13% от заработка в виде налога на доходы физических лиц. Однако в некоторых случаях деньги можно вернуть, если оформить налоговый вычет.

Для этого необходимо подать в налоговую инспекцию декларацию 3‑НДФЛ и направить документы, подтверждающие право на вычет. Раньше приходилось ходить в ФНС лично. Затем тестировались разные способы подачи бумаг в электронном виде, в том числе с заполнением декларации в специальных программах. Сейчас всё можно быстро и достаточно просто сделать через личный кабинет на сайте налоговой.

1. Зайдите в личный кабинет

Авторизоваться на сайте налоговой можно тремя способами:

  • С помощью логина и пароля от личного кабинета. Чтобы их получить, нужно лично обратиться в налоговую инспекцию с паспортом.
  • С помощью квалифицированной электронной подписи (ЭП), если она у вас уже есть. Если нет, это самый сложный и необоснованный для рядового налогоплательщика вариант. Её выдают в удостоверяющем центре, аккредитованном Минкомсвязи России, и она хранится на жёстком диске, USB‑ключе или смарт‑карте.
  • С помощью логина и пароля от «Госуслуг». Самый простой способ. Если у вас нет аккаунта, оптимальнее получить доступ к нему, а не к личному кабинету сайта ФНС, так как логин и пароль от «Госуслуг» пригодятся во множестве ситуаций.

2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет

Кликните по своим фамилии, имени и отчеству, чтобы перейти на страницу профиля.

Пролистайте до «Получить ЭП».

Выберите, где будете хранить ключ электронной подписи: на своём компьютере или в защищённой системе ФНС России. Во втором случае вы сможете использовать ЭП на любом устройстве, в том числе на мобильном.

Проверьте правильность ваших данных, придумайте пароль и отправьте заявку. Оформление ЭП обычно занимает несколько дней. Здесь же можно зарегистрировать квалифицированную ЭП, если она у вас есть. Тогда оформлять другую подпись вам не нужно.

Когда ЭП будет оформлена, на этой же странице появится такое поле:

Обратите внимание: у подписи есть срок действия. Затем процедуру придётся повторить.

3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»

Откроется форма для заполнения декларации.

4. Введите личные данные

Определите, в какой налоговый орган вы направляете декларацию. Если графа не заполнилась автоматически, уточнить это можно на сайте ФНС.

Выберите, за какой год вы хотите подать декларацию. Доступные указаны в выпадающем списке.

Укажите, впервые ли подаёте декларацию за этот год. Если нет, напишите, какая это версия документа по счёту.

Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом. Для этого необходимо находиться в России 183 дня в году, за который вы подаёте декларацию. Если вы нерезидент, вычет вам не положен.

5. Отчитайтесь о доходах

Работодатели обязаны до 1 апреля направить в налоговую данные о ваших доходах. Если ваш наниматель уже успел это сделать, то соответствующие графы заполнятся автоматически.

Если нет, нажмите на кнопку «Добавить источник дохода» и введите нужную информацию вручную. Данные есть на справке 2‑НДФЛ, которую вам придётся взять, если ваш работодатель ещё не успел отчитаться о вашем доходе (подробнее об этом — ниже).

6. Выберите вычет

О видах вычетов Лайфхакер подробно писал в отдельном материале. Если вкратце:

  • Имущественный — при покупке жилья, строительстве дома, погашении процентов по ипотечному кредиту, выкупе у вас имущества для муниципальных и госнужд.
  • Стандартный — для родителей и усыновителей, инвалидов, Героев России, ликвидаторов аварии на Чернобыльской АЭС.
  • Социальный — на обучение, лечение, благотворительность, страхование, в том числе негосударственное пенсионное.
  • Инвестиционный — если вы зачисляли деньги на индивидуальный инвестиционный счёт.
  • При переносе убытков от операций с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, от участия в инвестиционном товариществе.

Одновременно можно выбрать несколько категорий. Но помните, что больше, чем вы заплатили в виде налога на доходы физических лиц, вам всё равно не вернут.

7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов

Например, если оформляете имущественный вычет, введите данные о приобретённом объекте и договоре купли‑продажи.

Если стандартный — о себе и/или о детях.

Если социальный — введите в нужной графе потраченную сумму (её нужно подтвердить документами).

8. Подготовьте декларацию к отправке

На последнем этапе вы увидите, сколько денег вам готовы вернуть. Здесь это 6,5 тысячи, так как, по легенде, был заявлен вычет на обучение в размере 50 тысяч рублей. Кроме того, вы сможете скачать декларацию уже на бланке, чтобы ещё раз проверить её на ошибки.

Добавьте документы, обосновывающие право на вычет. Следите, чтобы бумаги были в формате JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весили не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикреплённых файлов не должен превышать 20 МБ.

Сейчас портал ФНС сам предлагает список документов, которые ведомство хотело бы получить. Раньше приходилось выяснять перечень самостоятельно.

Если ваши справки 2‑НДФЛ уже есть в базе налоговой (а это вы выяснили при заполнении информации о доходах), отдельно прикреплять их не нужно. Если данных ещё нет, в разделе «Дополнительные документы» прикрепите и 2‑НДФЛ — требования те же, что и для остальных бумаг.

Остаётся ввести пароль от электронной подписи и отправить документы на проверку.

Что делать дальше

Следите за сообщениями от налоговой.

Вас будут держать в курсе статуса вашей декларации. Если с ней всё в порядке, то в течение месяца вам оформят вычет.

Но у налоговой также есть право провести камеральную проверку, и тогда процесс займёт три месяца с момента приёма документов. Отсчёт ведётся не со дня отправки декларации, а именно с момента, когда её приняли.

Статус также можно посмотреть, выбрав пункты меню «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн».

Если что‑то пойдёт не так, вам отправят сообщение или позвонит инспектор. В некоторых случаях вам будет достаточно отправить недостающие документы. Если в декларации были неточности, придётся подать её заново.

Как оформить возврат средств

Если налоговая отчиталась о завершении проверки, в том числе камеральной, пора оформлять заявление на возврат средств. Чтобы это сделать, выберите «Мои налоги» → «Переплата». В строчке с переплатой будет указана сумма, которую вы можете вернуть.

Вам предложат зачесть переплату в счёт задолженности по налогам, если она у вас есть.

za‑vychetom.ru

Если нет, переходите к следующему пункту и заполняйте заявление на возврат. Вам нужно указать реквизиты счёта, на который придут деньги.

Останется подтвердить данные и ждать. Деньги придут в течение месяца.

Источник: https://Lifehacker.ru/kak-oformit-nalogovyj-vychet/

Документы для вычета

Какие документы необходимы для возврата 13 за квартиру

23.06.20

Для того чтобы оформить имущественный вычет при покупке квартиры, дома или участка через налоговую инспекцию, Вам понадобятся следующие документы:

  1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (скачать ее Вы можете здесь). В ИФНС подается оригинал декларации.
  2. Паспорт или документ, его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской).
    Заметка: копия паспорта не входит в обязательные документы по закону, но во многих налоговых инспекциях требуют ее приложить.
  3. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.
    Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.
  4. Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая инспекция перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление на возврат налога при имущественном вычете.
  5. Договор купли-продажи или договор долевого участия. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  6. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.
  7. Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности). В ИФНС подается заверенная копия выписки (свидетельства о регистрации).
    Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору долевого участия, то выписка (свидетельство) не является обязательным документом (соответственно, ее можно не подавать в налоговый орган).
  8. Акт приема-передачи жилья. В ИФНС подается заверенная копия акта.
    Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору купли-продажи, то акт приема-передачи не является обязательным документом (соответственно, его можно не подавать в налоговый орган).

Если приобретение квартиры производилось с помощью ипотеки (или жилищного кредита) и производится возврат денег по уплаченным процентам, то дополнительно представляются:

  1. Кредитный договор с банком. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  2. Справка об удержанных процентах за год (ее Вы получаете в банке, который выдал Вам кредит). В ИФНС подается оригинал справки.
    Заметка: некоторые налоговые инспекции могут также запросить копии платежных документов, подтверждающих факт оплаты кредита (квитанции, чеки, платежные поручения, выписки и т.п.).

В случае покупки имущества супругами в совместную собственность дополнительно предоставляются:

В случае получения налогового вычета за ребенка дополнительно предоставляются:

  1. Копия свидетельства о рождении;
  2. Заявление об определении долей (если в долевом участии есть оба родителя);

В случае самостоятельного строительства:

  1. Расходные документы (чеки, квитанции) на строительные материалы. В ИФНС подаются заверенные копии расходных документов;

В случае получения налогового вычета по отделке/ремонту:

  1. Договор на ремонт/отделку и расходные документы, связанные с договором (чеки, квитанции и расписки). В ИФНС подаются заверенные копии документов.

Также для оформления вычета Вам потребуются:

  1. Номер ИНН (должен быть указан в декларации). Вы можете узнать его в Вашем «Свидетельстве о постановке на учёт в налоговом органе» или на сайте федеральной налоговой службы (http://service.nalog.ru/inn-my.do).
  2. Реквизиты счета, на который будут перечислены деньги (должны быть указаны в заявлении о возврате налога).

Следует отметить, что во избежание задержек и отказов обращаться в налоговую службу следует с максимально полным пакетом документов.

Подготовка документов с помощью сервиса “Верни Налог”

Cервис “Верни Налог” поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета. Мы подробно Вас проинструктируем по сдаче документов в налоговые органы и ответим на все вопросы.

Как заверить копии документов?

По закону все копии документов должны быть заверены нотариально или самостоятельно налогоплательщиком.

Для того чтобы самостоятельно заверить Вы должны подписать каждую страницу (а не каждый документ) копии следующим образом: «Копия верна» Ваша подпись /Расшифровка подписи/ Дата. Нотариального заверения в этом случае не требуется.

Если у Вас остались вопросы, то Вы можете получить бесплатную консультацию у наших специалистов: Задать свой вопрос

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру. Это учебный сайт для тех, кто хочет разобраться в правилах купли-продажи квартир.

Получите вычет

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 1699 ₽

Источник: https://verni-nalog.ru/nalogovye-vychety/pokupka-kvartiry/documents/

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры – список документов для налогового вычета

Какие документы необходимы для возврата 13 за квартиру

Возможность получить 13% возврат установлена в НК РФ – ст. 220. На льготу могут рассчитывать собственники жилья. Получить деньги из государственного бюджета также вправе гражданин (резидент), когда он оплатил ипотеку и желает вернуть проценты, оплаченные по сделке.

Для оформления льготы от государства нужно подать заявление в ИФНС по месту жительства или нахождения собственника жилплощади. В перечень документов для приобретения налогового вычета при покупке квартиры входят правоустанавливающие сведения о недвижимости, в том числе договоры, акты передачи, и соответствующие квитанции.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов при покупке квартиры

Основное внимание заявитель уделяет правоустанавливающей информации о приобретенном жилье. Для получения налоговой преференции в форме вычета заявителю заблаговременно нужно позаботиться о данных из банка. Пакет документов должен быть дополнен договором, свидетельствующим о покупке квартиры за счет финансовых вложений плательщика налога на доход.

Особенности льготы

Получить ее можно, если недвижимость была приобретена по коммерческим сделкам – по договору продажи квартиры, в том числе в рамках ипотечных отношений и (или) получения жилья в качестве долевого участника.

Наибольшая сумма вычета составляет 3 миллиона рублей.

Возврат подоходного налога предоставляется государством в виде имущественного вычета.

Если льгота оформлялась до 2014 года, то получить средства от государства можно было один раз, независимо от того, насколько полно заявитель израсходовал свое право на льготу.

После 2014 года подавать документы на льготу можно неограниченное число раз – до тех пор, пока не будет израсходован лимит льготы – 260 тыс. за приобретение квартиры с оплатой наличными и 390 тыс. – при оплате жилья ипотекой и другими целевыми кредитами. В перечень документации также включены сведения о фактически оплаченных процентах по действующим и погашенным ипотечным займам.

Кто имеет право вернуть налог?

Право есть у человека, который получает «белую» заработную плату и может подтвердить права собственника необходимыми сведениями. Гражданин должен официально работать по трудовому соглашению или получать другой легальный доход, с которого оплачивается налог.

Возврат 13% НДФЛ возможен, когда заявитель может представить налоговому специалисту договоры, выписку о получении объекта в собственность по возмездным сделкам, в том числе в случае покупки нового жилья.

Получить льготу можно и за ребенка или за супруга (тогда потребуется оформить письменную договоренность, подтверждающую распределение жилья на доли).

Законное право получить налоговый вычет имеет каждый официально трудоустроенный гражданин РФ

Право  есть у резидентов, в том числе у иностранцев и лиц, у которых нет гражданства никакого государства. Если вычет оформляется за детей возрастом меньше 18 лет, то у законных представителей появляется обязанность подтвердить в налоговых органах свой статус – родителя или опекуна.

Что можно включить в фактические расходы на возмещение?

В сумму налоговой базы, по которой рассчитывается льгота,  включают:

  • оплату покупки жилья наличными (независимо от способа);
  • погашение процентов (за исключением штрафных и неустойки по просроченным долгам);
  • оплата расходов на постройку – в том числе при покупке квартиры по ДДУ либо при строительстве частного дома. Вернуть средства в размере 13% можно при достройке, составлении сметы, реконструкции жилья, проведении инженерных коммуникаций – но для этого в правоустанавливающем документе должен быть указан факт покупки недостроенного дома.

Запрещено включать выплаты за счет бюджета, в качестве социальной поддержки (например, семейный капитал за рождение второго малыша или субсидии). Нельзя также приносить договоры, которые подтверждают покупку недвижимости у заинтересованных субъектов – близких родственников.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры

Необходимо наличие следующих документов:

  • заполненный бланк заявления.
  • договор, который подтверждает покупку квартиры (со всеми приложениями и дополнительными соглашениями);
  • акт, по которому жилье передается в собственность;
  • кредитные договор – ипотеки, целевого жилищного займа;
  • свидетельство (выдавалось до 2016 г.), выписку из ЕГРН;
  • платежные данные – справку о перечислении банку процентов;
  • копию квитанций, чеков (по требованию налоговой службы);
  • копию паспорта заявителя;
  • свидетельство о постановке в качестве плательщика налога;
  • справку 2-НДФЛ, должна быть оформлена по месту официальной занятости. Если заявитель трудится в нескольких организациях, то нужно принести справку из каждой компании.

Программа “Декларация” позволяет автоматически формировать налоговые декларации по форме 3-НДФЛ.

Помимо указанных документов, надо оформить бланк 3-НДФЛ, в котором обозначены сведения о полученных доходах гражданина. Сведения можно предварительно заполнить в программе «Декларация» либо под контролем специалиста непосредственно в ФНС.

Способы подачи документов

Их можно предоставить в явочном порядке. Заявление оформляется по месту нахождения жилья. Документы на имущественный вычет, который полагается при покупке квартиры, можно отправить по почте через заказное письмо с описью. Льгота также выплачивается по месту работы.

Учитывается объем фактически перечисленных в бюджет государства налогов. Если в течение года работодатель платил за льготника налог в размере 50 тыс. рублей, то вычет, соответственно, за отчетный период оформляется на эту же сумму. Документы, необходимые для налогового вычета при покупке квартиры, можно подать для того, чтобы получить уведомление, адресованное работодателю.

Сроки получения вычета

Получить компенсационную выплату из бюджета, в том числе, когда собственник жилья ребенок, можно 1 раз в год или ежемесячно −  в качестве полной зарплаты, без удержания НДФЛ и до исчерпания суммы льготы.

Налоговые службы работают с учетом графика, могут ответить на любую вопрос заявителя согласно ФЗ № 59 2006 г. Время рассмотрения заявления налоговой инстанцией – до трех месяцев. Данная процедура, при предоставлении льготы от работодателя, занимает 1 месяц.

Пошаговая инструкция по получению имущественного вычета

Нужно:

  1. Заранее подготовить все актуальные сведения – написать работодателю заявление на получение справки о заработке либо получить ее из налоговой службы (для ИП).
  2. Заполнить аккуратно от руки или распечатать документ 3-НДФЛ.
  3. Подготовить свидетельство о праве собственности на квартиру или выписку из Росрегистрации.
  4. Обратиться в ИФНС, принести оригиналы, заполнить заявление.
  5. Указать реквизиты, в том числе сберкнижки.
  6. Получить уведомление, если льготник решил получить вычет у работодателя.

Документы на налоговый вычет за купленную квартиру удобно отправить по почте, но тогда каждая страница должна быть заверена у нотариуса либо заявителем (с расшифровкой подписи, датой и пометкой «копия верна»).

Поданная документация на вычет рассматривается налоговой инспекцией два месяца.

Для уточнения полного перечня документов, в зависимости от особенностей сделки покупки, целесообразно заранее получить справочную информацию из ФНС. После 2014 г.

сумма, перешедшая на следующий год, сохраняется, но получить ее можно только когда гражданин снова купит квартиру или иную недвижимость. Вычет полагается со стоимости квартиры не больше 2 млн. руб.

Если она будет выше, то льгота  выплачивается только в указанных пределах.

Через налоговый орган

Заявление подается по месту нахождения квартиры. Остальную документацию следует предоставлять одновременно с оформлением бланка. Понадобится заполнить декларацию 3-НДФЛ, т.е. указать все доходы за отчетный период.

За получением 13% компенсации вправе обратиться пенсионеры. Они получат выплату, если с момента прекращения трудовой деятельности прошло не больше трех лет.

Заявление желательно подавать в июне-августе года, следующего за годом приобретения квартиры.

Через работодателя

Заявление потребуется предоставить в налоговую инспекцию – для получения уведомления, которое адресовано работодателю. После получения уведомления работодатель обязан не удерживать НДФЛ до исчерпания лимита вычета – в зависимости от суммы уплаченного налога за конкретный период.

Если квартира покупается в общую собственность, то сумма выплаты зависит от величины доли. Обязательное условие получения компенсации – оплата подоходного налога. Если гражданин не работает, то он временно не вправе обратиться за вычетом. Спорные ситуации с налоговыми инстанциями желательно решать при поддержке юриста.

Источник: https://ZKHinfo.ru/nalogi/vozvrat-13-kvartira

Юрист и закон
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: